当财富零售插上金融科技的翅膀,会带来怎样的改变?日前,华发集团金融产业集群旗下单位华金资管协同广金中心、华金普惠两家兄弟单位,于疫情防控特殊时期用逾亿元的稳赢系列产品市场化发行成效,交上了一份亮眼的“答卷”。
金融科技“拯救”产品发行
按春节前的规划,稳赢系列新一期产品原计划在3月第一周就新一期产品开展协议面签。然而,一场来势汹汹的疫情,把项目组推入了两难境地。交易市场正式复市后,各大金融机构都瞄准了这一争夺客户资源、吸纳理财的黄金时间,产品抢发迫在眉睫。
面签,有风险。
不面签,客户会流失,业务会落后。
这一困局,如何破解?
金融科技全流程赋能理财业务,成为华金资管破局制胜“武器”。为贯彻落实集团“科技+”战略,2019年华金资管财富管理部牵头,协同金融产业集群核心平台华发投控金融科技中心、兄弟单位广金中心共同开发出产品前端交易平台,同时引入行业内先进的登记结算系统(TA),覆盖了从后端产品管理、交易登记管理、数据管理,到前端客户在线认购产品、查询持仓等业务场景。
疫情暴发后,为最大限度地降低发行时间延后给客户带来的损失,华金资管联合金融科技中心、广金中心、华金普惠以及外部律所等进行了多次远程会议,针对产品前端交易平台、TA系统每一个页面、每一个步骤节点进行了严格的讨论和修正,最终在3月20日顺利投产。基于平台,客户可以在线智能化完成产品认购申请、合同签署、视频鉴证、合格投资者认证等关键步骤,省去了线下面签环节,同时也从根本上解决了异地客户远程签约的困难。
产品前端交易平台投产3天内,接受了实战检阅,服务了来自不同地区数十名客户,助力华金资管财富管理零售端从疫情困局中突围,在一季度开门红创下辉煌战绩。
华金资管相关负责人表示,此次产品成功发行,彰显了华发科技赋能金融产业发展取得了里程碑式的突破,为华发进一步布局财富零售端提供了巨大助力。
发力C端成效初显
华金资管前端交易平台专为提升C端用户体验设计,界面设计简洁,流程清晰易懂。相比从前线下签署大量材料、平均花费超过半小时的面签流程,如今线上最快只需几分钟就可完成产品认购签约。此次产品发行广受欢迎,新客户数据明显上升,充分显示客户的高度认可。 |
同时,华金资管积极牵头广金中心、华金普惠参与C端破局动作,为今后华发金融产业集群进一步发力C端提供了有益经验。
此外,科技赋能C端业务后,客户服务效率也大为提高,以往一名客户经理只能服务约15个高净值客户,现在人均服务客户数量增加至40个左右,为更好链接C端客户奠定基础。
协同布局智慧生态圈
华发金融产业集群“科技+”赋能业务的版图并未止步于此。
业内普遍认为,智能化将成为下一个十年全球财富管理行业最为重要的发展方向。知名咨询公司波士顿(BCG)联手中国平安旗下陆金所发布的《全球数字财富管理报告2019-2020》指出,截至2018年底,中国个人可投资金融资产总额为147万亿元人民币,预计2023年将达到243万亿规模,中国财管市场蛋糕巨大。而智能化技术预计可帮助整个市场资产管理规模实现25%至50%的增长,并助力各类机构实现15%至30%的收入提升,以及25%至50%的利润改善。
当下,华金资管、华金证券、华金期货、华金普惠等集群单位正全力构建“金融+科技”双轮驱动的智慧生态圈,力争实现To C业务突破,充分发挥融融协同、产融协同,打通华发集团内各业务板块,整合地产、金融、城市运营等内外部资源,围绕房产生活、金融需求、社区服务全场景激发客户金融需求,实现金融+实体产业交叉销售,覆盖客户的综合智慧金融生活全场景。
华金资管计划在2020年加大投入,完善C端用户交易系统群的建设,落实线上营销、远程客服、客户权益、线上支付等功能,通过人工智能、大数据等先进技术手段,搭建多维客户画像,助力精准营销,让零售业务更智能化,普及规模更大的C端“长尾用户”,全面提升智能服务能力。
当金融科技照进现实,当资管、普惠、经纪业务等从看似饱和的“零和博弈”变成前景可观的“增量游戏”,华发金融人将继续坚持科技赋能,勇于变革,抓住机遇,迎接挑战,以人为本提供更便捷、更精细、更专业、更有温度的金融服务,为打赢疫情防控阻击战贡献力量,为集团实现“三个千亿”目标、打造一流的创新驱动型综合企业集团目标奋斗!